――记者暗访金融诈骗过程全记录   
       8月27日笔者接到群众热线电话，反映其家属马某被人以考察项目为名骗至陕西省咸阳市。多次打电话向家里要钱却并不说明说明钱的用途而且还让把钱打入别人的银行卡账户上。据马某家人介绍，其打电话时神情颇为着急，唯恐家人不给其汇款。马某的反常行为引起家人的怀疑，都在担心马某是否遭到了绑架或是有其他难言之隐。

      为稳住马某情绪其家人同意按其要求给钱，但条件是只给现金。笔者冒充送钱的人与马某取得了联系，从其口中得知他发现了一个融资项目，是关于西部大开发的，还是国家商务部批准的秘密项目为国家选拔人才。投入三万元一年可赚回上百万。听了马某的说法，我不禁如坠雾里，既然是国家选拔人才怎么会跟交三万块钱有关系呢？马某多次强调说该公司是一个上市公司，资产几个亿，咸阳是其一个分支机构在这里的河南老乡就有好几百人。如果想知道真实情况最好来实地考察一下。从其口中得知，有一个郑州中牟人沙某又回老家发展下线了，发展下线会有额外的收入。

       如此丰厚的投资回报，让笔者不禁疑窦丛生。为了弄清事实真相记者决定对回来发展下线的沙某进行暗访。28日，我和河南电视台三频道记者一同前往去探个究竟。按照他们提供的电话与沙某联系，沙在中牟的一个村里居住，接电话的是其妻子。据其妻说，沙某和三四个朋友去了中牟县城并告知我们他的联系方式。沙某接到电话后很是热情，约我们在一个函授站见面。我们如约到达某函授站后，沙某说有点小事让我们先稍等10分钟，结果40分钟过去业未见到人。其时以近中午，我们决定先去吃饭。

       下午14点，终于和沙某接上了头。我说我们听说该项目的投资回报很是丰厚也想加入其中，就是不知道真实性怎么样。沙某表示，该投资回报是千真万确的事，他已投入了几万块钱，现在每个月都有四千多块钱的收益。为了让我们相信他说的话，又打电话让楼上的一个人下来给我们现身说法。而那个说话支支吾吾始终没有明确的回答。问沙某说我们交的钱是如何给我们赚钱的呢？沙说，你们把钱交给公司（深圳舒迪服装贸易有限公司）让公司去经营运作，至于他们怎么去做我们不用管，到月只管分钱就行了。问沙说，公司给什么票据吗，沙说，有一张单子，但是他的现在不在身边在陕西的办公室放着了。问他河南有多少人在那里，沙说，除了中牟，还有新密的，巩义的还要其他地市的人估计有好几百人。并说，只有到那里现场看了才知道是不是真的。

      由于三频道记者还有其他采访任务，我决定亲自赴陕西咸阳。晚上先与陕西电视台取得联系，他们与次日早上去车站接我。晚上九点多郑州突然下起了大雨，到火车站下车后一下子把我淋成了落汤鸡全身衣服和鞋子都湿透了，如果回去换衣服就来不及坐车了。干脆就湿淋淋的上了火车。而此时，马某的短信也接踵而至，首先问我带钱没有，在确信我带钱后又叮嘱我路上注意安全钱不能弄丢了，后来又不放心说，千万不要搞假动作，否则会耽误大事的，在结尾打了三个切记。

  正值学生开学之际火车上的人很多，脚都没地方放。在经过7个小时的煎熬终于抵达了陕西咸阳。刚一出站就看到了电视台的同志们在拍摄，原来，他们凌晨5点30分就到达了这里，真为同行们的敬业精神而感动。在进行简单的采访后，我们先去目的地熟悉地形。建国路小学后面。

       在我想象中，一个数十亿的公司起码应该有个良好的办公环境，而在我们费了九牛二虎之力找到的却是一个破旧的居民楼。在确定此处就是他们的窝点后我们离开。吃完早饭，我们在河边策划下一步行动方案，也在等其他媒体同行的到来。

       董老师和方老师的方案是，由女记者张茜扮我女朋友，我们两个进去取证，张茜负责拍摄我负责引导他们说出真相。其他人员在外围负责我们两个的安全，有紧急情况随时联系。而后，《西安晚报》记者周鹏，《陕西广播电视报》记者杨小卫，还有《三秦都市报》、《华商报》、《咸阳日报》记者都陆续赶到。我们开始按计划行动。

       方老师开车把我和张茜放到建国路小学外面的市场那。我开始打电话和马某联系，马某说他正在和同伴在街上购物，马上就来接我。在他兴奋之余还没有忘记问钱的事，问我带钱没有，我说带了。问带多少，我说三万。他们听后就很高兴的过来了。大约过了十分钟，就见到了马某和其同伴走了过来，对我和张茜的身份他们也并没有怀疑，我和张茜都松了口气。

        走了两分钟就到了他们所谓的公司。果然，还是那个破旧的居民楼。上了四楼，开门的是一个50多岁人，里面还有三，四个人。对我和张茜的到来，他们都显得很是开心，每个人对我们俩都很热情。还没等我们坐稳，他们就开始迫不及待的说这个项目如何的赚钱，那阵势，好像是如果晚一会儿投资他们的事业就要后悔几辈子似的。我在心里暗自思忖，难道这就是传说中的洗脑？

  这帮人说他们的头一会儿就来了，那人是一个已经成功的人。马上就要去深圳了，在总部职务和分红就跟高了。让他给我们系统的讲解下，另外有什么疑问都可以问他。我和张茜说出去转转，一会就回来。他们开始同意我们去，等我们出门后又说外面不安全还是找个人陪我们一块去吧，我们谢绝他们的好意后，他们又说他们的头一会就来了，让我们在稍等会儿。经过一番口舌后，我和张茜终于可以下楼了。

  刚到路口，我就发现路边的有两个人神色不对，原来这里还有暗哨。我随即话锋一转和张茜瞎聊起来，张茜也感觉到了不对劲。我们的车子就在路口停着，为了不暴露目标只有视而不见了。直到走了很远，确认把尾巴甩掉了，才和从后面赶来的方老师接头。方老师正装的若无其事的走着，我装作问路上前搭话。我们迅速交换了意见后赶紧又分头走开。

这次回去，我和张茜做了充分的准备。进屋后，他们说头还没有来。我趁机打量了一下他们的房间。三室一厅的房子，有两间里面都是打的地铺。只有一间房子有床，上面还放满了行李。原来，他们的百万富翁就是这样的生存环境。一会儿，他们说头来了，我赶紧对张茜说，你去洗把脸吧。聪明的张茜很领会我的意思，偷偷的把暗访机打开了。

        进来的是一个瘦高个，姓杨。见面后也是很职业化的热情，老弟，妹子的叫的很是亲热。我让其讲一下赚钱的原理还要其合法性。“咱们是深圳舒迪服装贸易有限公司，是一个集团化，多元化经营的大公司。现在早进入，早发财。我们现在搞的这一块是融资，也就是说，让你入公司的股份。一份是3千8百元，你可以买十份。买完以后，让你一个月不用动，啥都不用干净赚一万多块钱，另外，你在发展下线还有5千块钱的额外收入。就是让你一次性投入后，以后就数钱玩吧，哈哈。。。。。” 哦。原来是这么一回事。“你们有合法的经营手续吗？在工商部门注册了没有呢？”张茜问。“有啊，啥都有，不过都在深圳那边放着了”“如何保证我们能如期得到分红呢？有什么凭据吗？”我问。“有啊，公司给你出个单子，你凭单子见月请去领钱啦。在说了，来这都是熟人，还能跑的了我？咋样，老弟？投资这比干啥都来钱快吧？”

“你们说有几百人在这了，怎么就你们几个人呢？”我提出了质疑。“是这样啊，几百人不假。但是，我们现在实行的是分散管理，把已经运作成熟的团队给分出去了，就是开会的时候大家在一起。”原来如此，这样一来确实给打击他们带来了困难。“老弟，有哪还不清楚，不明白的，你尽管问，大胆的问我都给你解释清楚，省得你不放心。”“你的意思我大概明白了，就是拿我的三万元入你们公司的股份，至于你们经营什么我不用操心，你们按月给我分红，如果拉了下线还有5千元的额外收入，是这个意思吧？”“哎，对，对。老弟真是个聪明人，一说就明白，哈哈”

        他们所谓的融资，其实就是靠发展下线来骗人的把戏。把这些都弄清楚后，我提出要看下单子。那个姓杨的说，这个不行啊。我们有个大经理室，单子都在那放着了。只有交钱后，第二天单子才会从深圳寄过来。大经理室是保密的，级别不够的人都不让进。他们在宾馆办公。我说，这样吧。昨天做了一夜车我也有点累了。下午你们安排已经成功的人士，让我们见识下。我们也就放心了。他们拍胸脯保证没问题。就在我躺那休息的时候，其中一个人，又坐在我身边喋喋不休的讲他们的成功经验，听得我脑袋都大了。

  看时间已中午十二点多了。我说和张茜出去吃饭，他们也未作挽留。估计是感觉我们已经被他们说动心的缘故吧，他们觉得没有在说感情投资的必要了。我和张茜来到火车站时，方老师发短信说，我们被人跟踪了。于是，我们改变接头地点。我和张茜做公交车绕了一大圈子后，在确信没有人跟踪的情况下和他们接头了。

  我们边吃饭边策划下一步行动方案。上午的取证都已完成，下午我们将联合工商和公安部门将其团伙一网打尽。

       这次上楼后，没等他们开口我就表明了态度。坚决反对所谓的入股，我的意思也是马某家人的意思。我话音刚落，就遭到了他们的集体语言围攻。他们指着一个新来的小伙子说，他就是成功人士，人家大学都不上了来干这。我看到那个所谓的成功人士却低着头不言语，我心里就明白了大半。而马某更是执迷不悟，说把钱放着你可以走，不把钱留着不让走。而他们的头，也装做很生气的样子，也要出去。在劝说无效的情况下，只有采取行动了。此时，杨某已经下楼了，情况紧急。我给张茜使眼色，张茜发了个信息通知外围人员开始行动。

        外围的工商和公安人员接到指令后，立即把出口封死。把已经出来的杨某给堵了个正着，让他们上楼接受调查。面对工商人员的询问，刚才还活灵活现的人都没了精神。有的说是来旅游的，有的说是来打工的，有的说是来送菜的。既然你们说自己是合法的，那为什么都不敢承认了呢？

  在当地工商和公安部门的联合执法下，该窝点已被取缔。该案也在进一步调查中。咸阳市工商局和公安局已开展了严厉打击传销的专项行动。（见附1）马某也被平安送回郑州。通过该案，笔者发现有以下特点：1，发展的下线多为最近最近的亲戚，朋友，熟人。2，都是在原籍骗人，去外省实施骗术。3，利令智昏，使人变得六亲不认。4，发展对象多为40岁以上的中老年人。5，都是有梦想一夜暴富的想法的人。

     所以，善良的人们还是让我们牢记这些占小便宜吃大亏的教训，靠我们辛勤的双手去创造财富吧。

附1咸阳市工商行政管理局咸阳市公安局关于严厉打击传销违法犯罪活动的通告
 根据国务院《禁止传销条例》（国务院令第４４４号）的规定，咸阳市工商行政管理局、咸阳市公安局决定在全市集中开展打击传销违法犯罪活动的专项行动。现就有关事项通告如下：
  １、传销是国家法律明令禁止的非法经营活动，任何单位和个人不得以任何名义、任何形式参与从事传销违法活动。
  ２、任何单位和个人不得为传销活动提供方便，不得为从事传销活动人员提供场地、场所。违者依据有关法规处罚。为传销行为提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等条件的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，没收违法所得，处５万元以上５０万元以下的罚款。
  ３、对组织、介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，没收非法财物、没收违法所得。处１０万元以上５０万元以下罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
  ４、对参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，处２０００元以下的罚款。
  ５、在传销中以介绍工作，从事经营活动等名义欺骗他人离开居所地非法聚集并限制其人身自由、阻碍国家机关工作人员依法执行职务，构成违反治安管理行为的，由公安机关依照治安管理的法律、行政法规规定处罚；构成犯罪的，依法追究责任。
  ６、凡有传销行为的，必须立即停止违法行为。传销活动的组织者、骨干分子必须立即向工商行政管理部门、公安机关投案自首，争取从宽处理。
  任何单位和个人，对传销违法犯罪行为，应当主动劝阻和制止；发现传销的违法犯罪分子，应当主动向公安机关、工商部门举报。
  咸阳市工商局举报电话：１２３１５、３６９６２２９
  咸阳市公安局举报电话：３８８０７９０
  秦都区打击传销活动办公室：８９６２１７９
  渭城区打击传销活动办公室：３７５３５９８  

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